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LCB-FT : convergence des dynamiques internationales et nationales en cette fin d'année 2025
L’article analyse les évolutions majeures de l’année 2025 en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, dans un contexte de renforcement des actions contre les flux criminels liés notamment au narcotrafic. Sur le plan international, la publication par le GAFI d’un guide sur la récupération des avoirs criminels marque une étape importante. Ce document propose des recommandations destinées à améliorer l’identification, la saisie et la restitution des avoirs issus d’activités illicites en insistant sur la priorité à donner aux enquêtes financières, au rôle des acteurs économiques, aux mesures provisoires pour prévenir la dissipation des actifs et à la coopération internationale. Le guide rappelle également l’importance de garantir, en toute circonstance, le respect des droits fondamentaux. Sur le plan national, plusieurs initiatives législatives traduisent une consolidation du cadre français de LCB FT. Le gouvernement souhaite transposer le nouveau paquet européen, renforcer les moyens de l’AGRASC et élargir les obligations de vigilance à de nouveaux secteurs, notamment le luxe et potentiellement les plateformes de VTC. Ces évolutions confirment une dynamique d’intensification du contrôle des flux financiers à risque et renforcent les exigences qui pèsent sur les entreprises, appelées à adapter leurs procédures internes, à développer leur culture de conformité et à anticiper les conséquences pratiques de ces nouvelles obligations.